Nội dung
Thẻ ghi nợ lừa đảo (Cons move forward at Recognition greeting card) là một hình thức đánh cắp thông tin, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng các tài liệu được vẽ hoặc làm giả để chuyển tiền và bắt đầu vay vốn từ người khác, sau đó biến mất mà không có giao dịch nào. Các dấu hiệu và triệu chứng bao gồm thông tin bán hàng và tiếp thị trong các lựa chọn, cùng với việc giảm lịch sử tín dụng, và một chương trình yêu cầu đăng nhập ngân hàng trực tuyến trước khi lựa chọn khoản vay báo cáo tín dụng.
Ưu đãi thu tiền trước của bên thứ ba
Những kẻ lừa đảo đầu xuân thường lãng phí danh tính của mình và bắt đầu các hoạt động lừa đảo tài chính, cho vay nặng lãi và các hình thức cho vay khác. Loại lừa đảo này thường rất khó phát hiện vì chúng hành động với một mục đích cụ thể, biến người thân của chúng thành những người thật sự có hành vi hợp pháp như một nguồn năng lượng. Ví dụ, chúng có thể sử dụng thông tin nhận dạng cá nhân (PII) bị đánh cắp vào các mục đích như chip, lừa đảo, điền thông tin đăng ký hoặc phần mềm độc hại để tạo hồ sơ giả mạo và bắt đầu sử dụng thông tin cá nhân để nâng cao hồ sơ. Chúng cũng có thể mua hàng hóa bằng thông tin nhận dạng cá nhân đã sử dụng và lừa đảo để tránh giao dịch.
Một số kẻ gian khác sẽ tạo ra các hồ sơ giả mạo bằng cách kết hợp thông tin chính xác và thông tin trùng lặp ban đầu. Chẳng hạn, chúng sẽ sử dụng số An sinh Xã hội hiện có liên quan đến một bí danh và ngày sinh để tạo ra một lý do gửi tiền gian lận mới hoặc thậm chí ghi lại một phần mềm nâng cấp gian lận mới.
Hai hình thức lừa đảo này thường rất khó phát hiện vì không có lựa chọn hiện đại nào có thể xác nhận vai trò của người dùng và bắt đầu đánh giá vị trí của họ trong khoảng một giờ thực tế. Kết hợp với việc bị cháy và lợi dụng để kiếm tiền trực tuyến, điều này có thể tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo dễ dàng đột nhập và kiếm tiền.
Một cách để ngăn chặn những vụ gian lận như vậy là dựa vào sự thay đổi đột ngột về tình hình tài chính của người kiện tụng hoặc thậm chí là tỷ lệ chuyển giao dữ liệu thu nhập bất thường. Điều này cho thấy khoản ứng trước này đã được sử dụng để xử lý tội phạm và chúng bị gắn cờ là có khả năng gian lận.
Tài trợ trực tuyến
Lừa đảo tài chính trực tuyến thực sự là một rủi ro phổ biến nếu bạn muốn vay tiền mặt. Những kẻ lừa đảo mới này giả danh các dịch vụ tài chính giả mạo và Crezu app bắt đầu lừa người vay bằng các tuyên bố phê duyệt trước đó, hạn mức tín dụng cao hoặc lãi suất thấp. Những kẻ khác sử dụng kết hợp thông tin thật và giả để có được hồ sơ tài chính đầy đủ dần dần, sau đó rút tiền từ các khoản tín dụng lớn. Những kẻ khác sử dụng các thủ đoạn bất hợp pháp, chẳng hạn như bêu xấu xã hội và tiếp xúc với bên thứ ba bất hợp pháp, từ việc tiếp cận luật riêng tư. Các thủ đoạn sau đây đặt người vay vào nguy cơ vi phạm lẽ thường, cho phép họ phạm tội hình sự theo Đạo luật Hình sự Biến đổi.
Tội phạm mạng cũng có thể hack hệ thống ngân hàng tiêu chuẩn nếu muốn đánh cắp thông tin cá nhân liên quan đến thu nhập. Chúng sử dụng thông tin cá nhân bị đánh cắp từ các chợ đen hoặc lợi dụng chúng để mở các hoạt động sao chép thông tin nhằm mục đích báo cáo sai sự thật. Ngoài ra, tội phạm mạng còn lừa đảo để chiếm đoạt tài sản từ các giao dịch bất hợp pháp và lợi dụng chúng để vay vốn và các hình thức khác liên quan đến quyền sở hữu.
Để trả tiền cho người thân của mình trong các vụ lừa đảo tài trợ trực tuyến, người đi vay cần chú ý thêm một số dấu hiệu sau:
Các ngân hàng cần công bố các thuật ngữ của mình, ví dụ như chi phí liên kết, cải thiện giá gốc và giá khởi điểm, và khởi tạo kết quả. Họ cũng nên tuân thủ các quy tắc của BSP và khởi tạo các khuyến cáo về số dư cá nhân.
Hãy xác nhận xem dịch vụ có tìm thấy trang chủ dễ nhận biết hay không nếu URL cụ thể của họ bị lỗi chính tả hoặc quá dài. Ngoài ra, các tổ chức ngân hàng không bao giờ nên có chứng chỉ ngân hàng trực tuyến hoặc mua phí từ Eu Connection hoặc thậm chí là Ach. Tốt nhất là nên đọc các báo cáo liên quan đến các ngân hàng có trang web cơ bản và bắt đầu tìm kiếm các công ty.
Một phần là trộm cắp
Cướp vị trí xảy ra khi kẻ gian sử dụng thông tin nhận dạng, chẳng hạn như số dư tài khoản, số An sinh Xã hội, thông tin tài khoản ngân hàng, số lượng thẻ tín dụng hoặc thậm chí cả hợp đồng của bạn để thực hiện hành vi lừa đảo hoặc mua bán trái phép. Hành vi phạm tội của bạn có thể dẫn đến tổn thất tài chính nghiêm trọng, bị đánh dấu vào báo cáo tín dụng và bị truy thu thuế. Kẻ lừa đảo thường mở tài khoản, tạo ra các khoản chi tiêu trái phép hoặc thậm chí đăng ký nghĩa vụ quân sự trong biểu mẫu của các tạp chí động vật.
Người vay thường tìm được việc làm sau khi họ xem xét báo cáo tín dụng hoặc nhận được bảng sao kê tiền đặt cọc và bắt đầu nhận được thông báo rằng họ đã không mở tài khoản và các khoản phí mà họ không được hỗ trợ. Họ cũng bắt đầu xem xét các chi phí, tin nhắn từ chối và bắt đầu liên lạc bán hàng từ những người có sở thích liên quan đến các đánh giá cũng như các đại lý bất động sản mà họ không đặt hàng.
Nếu bạn nhận thấy một câu hỏi tiềm ẩn, hãy phản hồi nhanh chóng nếu bạn muốn giảm thiểu sự hỗn loạn và bắt đầu tiết kiệm tiền. Hãy liên hệ với bất kỳ bộ phận lừa đảo nào trong các doanh nghiệp mở tài khoản gian lận trong kỳ hạn và yêu cầu họ thêm hoặc xóa các báo cáo bên dưới. Hãy liên hệ với các đại lý báo cáo tín dụng quan trọng này và yêu cầu họ thêm một "cài đặt lừa đảo" mới vào hồ sơ của bạn. Điều này giúp ngăn chặn các tổ chức tài chính tải xuống lịch sử tín dụng mà không có sự cho phép, cũng như giúp ngăn chặn các vụ lừa đảo sắp tới. Bạn cũng có thể yêu cầu các nhà cung cấp báo cáo tài chính thêm một khóa bảo mật vào sổ đăng ký của mình miễn phí, trong trường hợp bạn đã từng bị đánh cắp thông tin. Nếu không, bạn có thể phải trả phí cho việc thêm và bắt đầu các thủ tục bảo mật.
Tiến trình thu thập thứ hai
Những kiểu lừa đảo này xảy ra khi một người lợi dụng danh tính của người khác để vay tiền hoặc thậm chí là vay tài chính, nhưng không có ý định trả nợ đúng hạn. Điều này gây ra tổn thất tài chính đáng kể cho cả khoản tiền đặt cọc và tiền lãi. Tội phạm thường phát tán các sản phẩm tài chính trong các lĩnh vực mà họ không hề biết đến, khiến người dùng phải gánh chịu gánh nặng tài chính đáng kể. Những kiểu lừa đảo này ngày càng phổ biến do sự gia tăng của các chip dữ liệu quy mô lớn, sử dụng darknet để theo dõi và bắt đầu cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân (PII), thẻ tín dụng EVM (còn gọi là thẻ được tư vấn) và các bề mặt vốn cạnh tranh.
Những kẻ lừa đảo thường tận dụng sự đơn giản của việc lấy thông tin nhận dạng cá nhân (PII) thông qua các lỗ hổng bảo mật, lừa đảo và bắt đầu điền thông tin đăng nhập. Chúng đóng gói thông tin bị đánh cắp dưới dạng mã định danh giả để tạo ra danh tính giả, rất khó xác định với ngân hàng. Ví dụ, chúng có thể thay đổi số an sinh xã hội chính xác của một người thành số điện thoại và cụm từ viết sai chính tả, cùng với các ngày tháng được tạo ra bao gồm số hiệu, tên đăng nhập và số hiệu bắt đầu.
Một loại lừa đảo phổ biến khác là lừa đảo trả góp, trong đó kẻ gian phải trả phí cho nạn nhân nếu muốn xử lý đơn xin vay tiền bằng các phương thức tài chính khác. Rủi ro gia tăng là khi không đáp ứng được yêu cầu, nạn nhân có thể bị bỏ tù hoặc thậm chí phải đối mặt với hậu quả pháp lý. Những trò lừa đảo này chủ yếu sử dụng cơ chế khóa tài chính và sử dụng xác thực ba yếu tố.